Un grupo de personas denuncia haber sido perjudicado por un presunto esquema fraudulento de inversiones operado por dos empresas con sede en Cuenca, identificadas como Capitalica y SCB Smart Capital, actualmente bajo investigación de la Fiscalía General del Estado por los presuntos delitos de captación ilegal de dinero y posible lavado de activos.
El abogado Francisco Zamora, representante legal de uno de los grupos de afectados, aseguró que ambas compañías ofrecían altos rendimientos a plazo fijo mediante supuestas inversiones en activos digitales, pese a no estar autorizadas para realizar actividades reservadas al sistema financiero nacional.
Durante una entrevista con radio La Voz del Tomebamba, Zamora señaló que la Superintendencia de Bancos emitió alertas públicas contra estas empresas en julio de 2024 y mayo de 2025, advirtiendo que no contaban con autorización para operar. No obstante, afirmó que la captación de dinero continuó incluso después de dichas advertencias.
Según el jurista, las dos empresas comparten socios, administradores y oficinas, y operaban de forma complementaria: una recibía los recursos y la otra supuestamente los administraba en inversiones digitales. Los montos entregados por las víctimas ascienden a sumas de seis cifras, correspondientes en muchos casos a ahorros de toda una vida.
Las denuncias iniciales, presentadas desde finales de 2024, fueron ingresadas como presunta estafa, pero tras el avance de las investigaciones, Fiscalía decidió retipificar el caso como captación ilegal de dinero y posteriormente trasladarlo a Quito, donde se analiza un posible delito de lavado de activos, debido a la magnitud de los montos y a la masividad de las operaciones.
Zamora indicó que actualmente existirían entre 15 y 20 víctimas directas dentro de las causas acumuladas, aunque no se descarta que el número sea mayor. Aclaró que hasta el momento no se han realizado devoluciones a los afectados que representa y que las propuestas de reestructuración planteadas estarían condicionadas a nuevos esquemas de inversión.
El abogado también cuestionó los controles del sistema financiero, al señalar que se realizaron depósitos reiterados y de alto valor en entidades reguladas, sin que se activaran alertas oportunas para frenar las operaciones.
Finalmente, Zamora hizo un llamado a la ciudadanía a actuar con cautela frente a ofertas de inversión de alta rentabilidad y a considerar siempre las advertencias de los entes de control, mientras esperan que Fiscalía adopte una resolución objetiva dentro del proceso.
